El Banco Central decidi\u00f3 derogar una normativa que permit\u00eda a los bancos rechazar transferencias en moneda extranjera, bas\u00e1ndose \u00fanicamente en la sospecha de una posible violaci\u00f3n a las estrictas normas cambiarias del pa\u00eds.<\/p>\n

La Comunicaci\u00f3n \u201cA\u201d 8090 del organismo a cargo de Santiago Bausilli fij\u00f3 las regulaciones espec\u00edficas para las Cuentas Especiales de Regularizaci\u00f3n de Activos (CERA), establecidas en el marco del proceso de blanqueo de capitales o regularizaci\u00f3n de activos no declarados con la que el Gobierno busca aumentar la entrada de divisas y estabilizar un tanto las cuentas p\u00fablicas, que si bien ostentan signos de saneamiento, enfrentan desaf\u00edos debido serios en distintos frentes.<\/p>\n

El prop\u00f3sito de la derogaci\u00f3n es claramente simplificar y facilitar estas transacciones.<\/p>\n

Y es que una de las normativas que se elimin\u00f3 permit\u00eda a las entidades bancarias rechazar una transferencia en moneda extranjera si exist\u00eda la mera sospecha de que dicha transacci\u00f3n podr\u00eda estar vinculada a un incumplimiento de la regulaci\u00f3n sobre la compra de moneda extranjera por parte de residentes con la intenci\u00f3n de formar activos en el exterior. En tales casos, el banco solo estaba obligado a informar al cliente afectado sobre el “motivo del rechazo”.<\/p>\n

Otras derogaciones que ejecut\u00f3 el BCRA<\/p>\n

Pero el BCRA elimin\u00f3 tambi\u00e9n ciertas disposiciones relacionadas con el principio de “conozca a su cliente”, el cual exige a los bancos identificar y monitorear los movimientos de cada depositante para detectar posibles operaciones de lavado de dinero. Como resultado, dej\u00f3 de estar vigente una secci\u00f3n de la normativa que obligaba a los bancos a tomar “recaudos especiales” antes de realizar una transferencia, con el fin de continuar minimizando el riesgo. Estas medidas inclu\u00edan restricciones para cuentas de destino que no tuvieran una antig\u00fcedad mayor a 180 d\u00edas o que no hubieran registrado movimientos en los 180 d\u00edas previos a la transferencia.
\nLos puntos clave de la Comunicaci\u00f3n<\/p>\n

M\u00faltiples acreditaciones: se permite depositar dinero en las CERAS en varias ocasiones, siempre y cuando se cumplan los requisitos establecidos.
\nDocumentaci\u00f3n: las entidades financieras deben conservar registros detallados de todos los dep\u00f3sitos realizados en estas cuentas.
\nFondos congelados: los fondos depositados no pueden ser retirados hasta una fecha determinada (en este caso, el 30\/09\/24), seg\u00fan lo establecido por el Decreto 608\/24 y la AFIP.<\/p>\n

Transferencias limitadas<\/p>\n

Hasta u$s100.000: si el monto total es menor a esta cantidad, se requiere una declaraci\u00f3n jurada indicando que el dinero ser\u00e1 utilizado en operaciones espec\u00edficas y antes de una fecha l\u00edmite. Asimismo, podr\u00e1n transferirse a cuentas comitentes para utilizarse en las inversiones permitidas, siempre y cuando se cumplan ciertos requisitos y se informe a la AFIP.<\/p>\n

Retenciones: Pueden aplicarse retenciones impositivas a las transferencias, seg\u00fan lo determine la AFIP.
\nVenta de d\u00f3lares: se permite vender la moneda extranjera depositada para pagar impuestos.
\nInformaci\u00f3n a la AFIP: las entidades financieras deber\u00e1n informar a la AFIP sobre todos los movimientos en estas cuentas.
\nNo se Admiten D\u00e9bitos en Efectivo: los retiros de dinero de estas cuentas deben realizarse mediante transferencias bancarias.<\/p>\n

Cabe destacar que el Gobierno dise\u00f1\u00f3 este blanqueo con un enfoque especial en aquellos que buscan regularizar montos menores a u$s100.000, principalmente en efectivo.<\/p>\n

Esta decisi\u00f3n llega en un momento cr\u00edtico, ya que Argentina enfrenta el riesgo de ser incluida nuevamente en la lista gris del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI). Y es que muchas voces alertan por estas horas que el pa\u00eds podr\u00eda ingresar, una vez m\u00e1s, en la “lista gris” de ese organismo por fallas en el cumplimiento de las recomendaciones internacionales en materia de prevenci\u00f3n de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (PLA\/FT).<\/p>\n

Cabe destacar que Argentina ya hizo parte de esa lista, donde actualmente figuran pa\u00edses como Venezuela, Croacia, Bulgaria, Burkina Faso, Camer\u00fan, Rep\u00fablica Democr\u00e1tica del Congo, Hait\u00ed, Namibia, Nigeria, Senegal, Siria, Vietnam, Yemen, y el principado de M\u00f3naco, debido a la falta de cooperaci\u00f3n en la lucha contra el lavado de dinero relacionado con actividades il\u00edcitas.<\/p>\n

Fuente: Ambito<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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