En febrero de 2026, la Agencia de Recaudaci\u00f3n y Control Aduanero (ARCA) mantiene los topes a partir de los cuales las entidades financieras, los bancos y las billeteras virtuales deben informar autom\u00e1ticamente los movimientos de sus clientes, en particular las transferencias.<\/p>\n

ARCA transferencias: montos que rigen en febrero 2026<\/p>\n

Puntualmente, los montos establecidos por ARCA que rigen para el mes de febrero de 2026 son:<\/p>\n

Transferencias o acreditaciones: el umbral en el que se solicitar\u00e1 informaci\u00f3n ser\u00e1 de $50.000.000 para personas f\u00edsicas y de $30.000.000 para personas jur\u00eddicas. Anteriormente, el l\u00edmite para personas f\u00edsicas era de $2.000.000.
\nExtracciones en efectivo: el umbral se eleva a $10.000.000 para personas f\u00edsicas y jur\u00eddicas. Antes se informaba desde cualquier monto.
\nSaldos bancarios a \u00faltimo d\u00eda del mes: se elevan a $50.000.000 para personas f\u00edsicas y a $30.000.000 para personas jur\u00eddicas. Previamente, el l\u00edmite era de $1.000.000
\nPlazos fijos: se elevan a $100.000.000 para personas f\u00edsicas y a $30.000.000 para personas jur\u00eddicas. Antes, el l\u00edmite era de $1.000.000.
\nTransferencias y acreditaciones en billeteras virtuales: Se elevan a $50 millones para personas f\u00edsicas y a $30 millones para personas jur\u00eddicas.
\nTenencias en sociedades de bolsa: el l\u00edmite sube a $100.000.000 para personas f\u00edsicas y a $30.000.000 para personas jur\u00eddicas.
\nCompras de consumidor final: se elevan a $10.000.000 para ambos rubros. Anteriormente, se informaban a partir de $250.000 en efectivo y $400.000 en otros medios. Se podr\u00e1n hacer compras de hasta $10.000.000 sin que nadie requiera informaci\u00f3n adicional.
\nPagos: el l\u00edmite aumenta a $50.000.000 para personas f\u00edsicas y a $30.000.000 millones para personas jur\u00eddicas.<\/p>\n

Qu\u00e9 informaci\u00f3n puede solicitar ARCA ante una transferencia sospechosa<\/p>\n

En febrero de 2026, cuando ARCA detecta una transferencia significativa cuyo origen no est\u00e1 del todo claro, puede iniciar un pedido de informaci\u00f3n adicional. Entre los documentos m\u00e1s comunes se encuentran facturas emitidas, recibos de honorarios, boletos de compraventa de inmuebles o veh\u00edculos, comprobantes de pr\u00e9stamos declarados o certificaciones contables.<\/p>\n

Los sujetos obligados por el presente r\u00e9gimen deber\u00e1n suministrar la siguiente informaci\u00f3n:<\/p>\n

La n\u00f3mina de cuentas con las que se identifica a cada uno de los clientes, indicando, entre otros datos:
\n Tipo y n\u00famero de cuenta
\n CVU
\n Cantidad de integrantes e identificaci\u00f3n de involucrados en las cuentas mencionadas.
\n Los montos totales de los ingresos y egresos en las mencionadas cuentas, expresados en pesos argentinos.
\n El saldo final mensual de las cuentas, al \u00faltimo d\u00eda h\u00e1bil del per\u00edodo mensual informado.<\/p>\n

El objetivo de ARCA es asegurarse de que los fondos tengan un origen l\u00edcito y que el contribuyente se encuentre al d\u00eda con sus obligaciones fiscales. En caso de no poder justificar el dinero recibido, la operaci\u00f3n podr\u00eda quedar retenida o derivar en sanciones. Por eso, la recomendaci\u00f3n de los especialistas es mantener en orden toda la documentaci\u00f3n vinculada a movimientos de dinero de cierto volumen.
\nQu\u00e9 se debe hacer si una transferencia fue bloqueada<\/p>\n

En febrero de 2026, cuando una entidad financiera retiene una operaci\u00f3n, es clave:<\/p>\n

Presentar la documentaci\u00f3n solicitada por el banco.
\n Avisar previamente si se espera recibir un monto elevado.<\/p>\n

Evitar fraccionar una operaci\u00f3n grande en varias transferencias peque\u00f1as, ya que puede activar m\u00e1s controles.<\/p>\n

Es importante destacar que los l\u00edmites antes mencionados refieren al deber de informar de los bancos a ARCA. Sin embargo, cada entidad financiera puede aplicar sus propios controles internos de “Conozca a su Cliente” y solicitar justificaci\u00f3n de fondos por montos menores si detectan actividad inusual o no acorde al perfil fiscal del usuario.<\/p>\n

Fuente: Iprofesional<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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